Вы знали, что банки при проверке переводов ориентируются на определенные пороги сумм и ряд других критериев?! Но и это далеко не главный критерий, рассказала аналитик Эряния Бочкина.
«Банки выявляют и анализируют все операции по списанию и зачислению средств, совершаемых между физическими лицами, на сумму более 100 тысяч рублей в день и более 1 миллиона рублей в месяц», — отметила эксперт.
Кроме того, банки
опираются на совокупность признаков и поведенческие паттерны. Даже небольшая сумма перевода может выглядеть подозрительно, если она вписывается в схему, характерную для отмывания денег, мошенничества или операций дропперов.
Например, подозрительно выглядят:
- множественные небольшие входящие и исходящие операции через один счет,
- а также случаи использование счета исключительно для переводов без обычных бытовых платежей.
Один из стандартных критериев — количество операций и число разных получателей. Банк России рекомендует ориентироваться на их количество более 10 в день, более 50 в месяц.
Аналитик также отметила, что моментальное списание только что поступивших средств может указывать на использование счета в качестве транзитного.
“Очень быстрая переадресация только что зачисленных средств не выглядит как обычная бытовая финансовая активность и означает, что счет служит «коридором» для передачи денег дальше”, — пояснила Бочкина.
Чтобы не сталкиваться с таким вниманием, аналитик советует:
- сохранять документы, подтверждающие происхождение денег, особенно если речь идет о крупных суммах.
- Также лучше избегать массовых переводов на незнакомые карты и
- не перенаправлять деньги сразу после их получения.
“Используйте счет и карту для обычных бытовых платежей и операций, поскольку это формирует «нормальный» профиль клиента”
Читайте также: Как онлайн узнать, сколько на Вас оформлено SIM-карт: Как заблокировать