Все мы с вами знаем, что торговать криптой не так-то просто. Нужно знать, откуда приходят средства на кошелек, иначе можно налететь на «грязные деньги» и потерять доход…
Вступление, коротко. Как только появился новый способ передачи ценностей, сразу нашлись и те, кто попытался использовать его в преступных целях. И им удается задействовать блокчейн для отмывания «грязных денег» путем их перевода в цифровую валюту и обратно. Но биржи заинтересованы в том, чтобы пользователи им доверяли, а, значит, пришлось думать о безопасности!
Где проверить крипту и транзакции
Сегодня на мировом рынке функционируют десятки платформ, предоставляющих услуги по анализу блокчейна и проверке транзакций, но лучшим вариантом проверки будет сервис — КоинКит. Преимущества:
- Веб-версия сервиса и личный кабинет
- API-ключи и подключение автоматических запросов
- Детализация адресов и транзакций
- Подсчет Risk Score по входящим и исходящим транзакциям
- Сохранение PDF-отчета по результатам проверки
- Распределение активов с учетом Risk Score по сущностям
- Информация о владельце адреса и транзакции
Как проверяют
Если говорить простым языком, то клиент присылает депозит или запрашивает вывод на бирже. Торговая площадка отправляет запрос аналитической платформе, чтобы проверить транзакцию. Платформа возвращает результат в виде коэффициента риска в процентах (показатель «Risk Score»).
«Risk Score» одной операции может иметь разные показатели риска у разных платформ. Общее правило простое — чем ниже процент риска, тем больше шансов на успех у операции.
При нуле транзакция безопасна, при высоких значениях велик риск, что bitcoin (или иная валюта) «грязный» и имеет сомнительное происхождение. В этом случае сотрудник биржи либо запросит у пользователя кошелька дополнительную информацию об источнике дохода, либо вовсе заблокирует средства.
Получается, что судьба средств в вашем кошельке зависит от человеческого фактора — решения конкретного работника. Чтобы этого не произошло, целесообразно воспользоваться AML-ботом КоинКит в Telegram.
Что еще следует знать о КоинКит
- Платформа не уступает зарубежным аналогам, но это полностью российская разработка. А этот факт означает, что КоинКит не страшны санкции, а оплачивать услуги не составляет труда. Более того, налажено взаимодействие с российскими регуляторами.
- КоинКит работает по международным требованиям Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ / FATF).
- И, конечно же, есть решение как для бирж, так и для простых пользователей криптовалют.
