В нашей с вами стране не установлен лимит на сумму банковского перевода, однако некоторые операции могут вызвать подозрения у финансовых организаций. Об этом сообщила доцент РЭУ им. Г. В. Плеханова Юлия Мягкова.
По её словам, операции с крупными суммами попадают под обязательный контроль, но это не означает их блокировку. При выявлении подозрительных операций банки обращают внимание на несколько факторов.
«Чаще всего подозрения вызывает необычная активность: большое количество переводов разным получателям, суммы, резко контрастирующие с обычным оборотом по карте, попытки обойти лимиты дроблением крупных сумм», — сказала эксперт.
Она также напомнила, что существуют технические лимиты Системы быстрых платежей:
- до 1 миллиона рублей за одну операцию при переводе себе и
- до 100 тыс. руб. в месяц другим лицам без комиссии.
Мягкова посоветовала переводить крупные суммы с дебетовых карт, сопровождать платежи комментариями, а также не дробить крупные суммы на мелкие транзакции, чтобы избежать лишних вопросов.
Читайте также: За перевод с карты на карту теперь могут заблокировать счет: Что делать